Requisitos Para Tramitar Fianzas

Requisitos para tramitar fianzas

Dependiendo el tipo de empresa, así se determina la documentación que la afianzadora solicita para poder otorgar fianzas.   Del análisis que hacemos nosotros y la afianzadora de la documentación proporcionada por el cliente, se determina la contra garantía que debe presentar el cliente, que consiste en el documento con el cual se compromete a reintegrarle a la afianzadora si ésta se ve obligada a pagarle al beneficiario de la fianza, cualquier incumplimiento que sea IMPUTABLE al cliente.

Existen diferentes tipos de contra garantía:

  • Fiduciaria (Firma del fiador propuesto por el cliente)
  • Prendaría
  • Hipotecaria
  • Reales, tales como constituir un depósito a plazo, cuenta de ahorro o cualquier otro aplicable.

Ofrecemos asesoría a su contador de como cumplir con los requisitos descritos a continuación; tenemos modelos de estados financieros y patrimoniales para facilitarles su presentación.

También revisamos sus contratos y les proporcionamos recomendaciones para que se adecúen a la legislación vigente.

REQUISITOS BÁSICOS PARA
TRAMITAR FIANZAS POR PRIMERA VEZ
PARA EMPRESAS INDIVIDUALES

Con el propósito de prestarle un servicio eficiente y para poderlo (a) (s) precalificar ante las Compañías Afianzadoras del mercado, es necesario que nos envíen fotocopias simples de la siguiente documentación:

1. Completar formulario IVE.
2. Patente de comercio.
3. Cédula de vecindad completa y legible.
4. Constancia de NIT.
5. Currículo.
6. Estados financieros del ultimo periodo con anexos de los siguientes rubros:
• Inmuebles
• Maquinaria
• Vehículos

NOTA:
• También pueden presentar estados patrimoniales del propietario actualizados.
• De ser una empresa nueva pueden presentar el balance de apertura.
• Esta documentación debe estar firmada por el contador y propietario de la empresa.

7. Constancia de precalificación en caso de las empresas Constructoras (si lo están).
8. Recibo de agua, luz o teléfono (no celular).
9. Llenar y firmar documento de autorización de verificación de datos (adjunto).
10. Fiador propuesto deberá presentar documentación descritos en los incisos 2, 3, 4, 5, 6 y 9.
12. Copia de las Bases de Licitación, Cotización, Contrato, Resolución o del documento en donde requieran la o las fianzas.

REQUISITOS BÁSICOS PARA
TRAMITAR FIANZAS POR PRIMERA VEZ
PARA EMPRESAS JURIDICAS

1. Completar formulario IVE.
2. Escritura de constitución.
3. Patentes de comercio y sociedad.
4. Nombramiento del representante legal inscrito en el registro mercantil.
5. Cédula de vecindad del representante legal completa y legible (en caso de ser extranjero presentar copia del pasaporte).
6. Estados financieros del ultimo periodo con anexos de los siguientes rubros:
• Inmuebles
• Maquinaria
• Vehículos

NOTA:
• De ser una empresa nueva pueden presentar el balance de apertura.
• Esta documentación debe estar firmada por el contador y representante de la empresa.

7. Currículo o perfil de la empresa.
8. Constancia de Nit.
9. Constancia de precalificación en caso de las empresas Constructoras (si lo están).
10. Recibo de agua, luz o teléfono (no celular).
11. Llenar y firmar documento de autorización de verificación de datos (adjunto).
12. Fiador propuesto deberá proporcionar incisos 3, 5, 6, 7, 8 y 11.
13. Copia de las Bases de Licitación, Cotización, Contrato, Resolución o del documento en donde requieran la o
las fianzas.

REQUISITOS BÁSICOS PARA
TRAMITAR FIANZAS POR PRIMERA VEZ
PARA PERSONAS.

1. Completar formulario IVE.
2. Cédula de vecindad completa y legible.
3. Constancia de Nit.
4. Currículo.
5. Estados patrimoniales del último periodo.

NOTA:
• Esta documentación debe estar firmada por el contador y propietario de la empresa.

6. Constancia de precalificación (si lo están).
7. Recibo de agua, luz o teléfono (no celular).
8. Llenar y firmar documento de autorización de verificación de datos (adjunto).
9. Fiador propuesto deberá presentar documentación descritos en los incisos 2, 3, 4, 5 y 8.
12. Copia de las Bases de Licitación, Cotización, Contrato, Resolución o del documento en donde requieran la o
las fianzas.


REQUISITOS BÁSICOS PARA
TRAMITAR FIANZAS POR PRIMERA VEZ
PARA ORGANIZACIONES NO LUCRATIVAS

1. Completar formulario IVE (adjunto).
2. Escritura de constitución.
3. Acuerdo Ministerial con el cual fue autorizada la asociación.
4. Nombramiento del representante legal.
5. Cédula de vecindad del representante legal completa y legible (en caso de ser extranjero presentar copia del pasaporte).
6. Estados financieros del ultimo periodo con anexos de los siguientes rubros:
• Inmuebles
• Maquinaria
• Vehículos

NOTA:
• De ser una asociación nueva pueden presentar el balance de apertura.
• Esta documentación debe estar firmada por el contador y representante de la asociación.

7. Currículo o perfil de la asociación.
8. Constancia de Nit.
9. Recibo de agua, luz o teléfono (no celular).
10. Llenar y firmar documento de autorización de verificación de datos (adjunto).
11. Fiador propuesto que deberá proporcionar incisos 5, 6, 7, 8 y 10.
12. Copia de las Bases de Licitación, Cotización, Contrato, Resolución o del documento en donde requieran la o las fianzas.