Requisitos para Tramitar Fianzas

Dependiendo el tipo de empresa, así se determina la documentación que la afianzadora solicita para poder otorgar fianzas. Del análisis que hacemos nosotros y la afianzadora de la documentación proporcionada por el cliente, se determina la contra garantía que debe presentar el cliente, que consiste en el documento con el cual se compromete a reintegrarle a la afianzadora si ésta se ve obligada a pagarle al beneficiario de la fianza, cualquier incumplimiento que sea IMPUTABLE al cliente.

Existen diferentes tipos de contra garantía:

  • Fiduciaria (firma del fiador propuesto por el cliente)
  • Prendaría
  • Hipotecaria
  • Reales, tales como constituir un depósito a plazo, cuenta de ahorro o cualquier otro aplicable.

Ofrecemos asesoría a su contador de como cumplir con los requisitos descritos a continuación; tenemos modelos de estados financieros y patrimoniales para facilitarles su presentación.

También revisamos sus contratos y les proporcionamos recomendaciones para que se adecúen a la legislación vigente.

REQUISITOS BÁSICOS PARA TRAMITAR FIANZAS
POR PRIMERA VEZ PARA EMPRESAS INDIVIDUALES

Con el propósito de prestarle un servicio eficiente y para poderlo (a) (s) precalificar ante las Compañías Afianzadoras del mercado, es necesario que nos envíen fotocopias simples de la siguiente documentación:

  • 1. Completar formulario IVE.
  • 2. Patente de comercio.
  • 3. Cédula de vecindad completa y legible.
  • 4. Constancia de NIT.
  • 5. Currículo.
  • 6. Estados financieros del ultimo periodo con anexos de los siguientes rubros:
    • Inmuebles
    • Maquinaria
    • Vehículos

    NOTA:
    • También pueden presentar estados patrimoniales del propietario actualizados.
    • De ser una empresa nueva pueden presentar el balance de apertura.
    • Esta documentación debe estar firmada por el contador y propietario de la empresa.

  • 7. Constancia de precalificación en caso de las empresas Constructoras (si lo están).
  • 8. Recibo de agua, luz o teléfono (no celular).
  • 9. Llenar y firmar documento de autorización de verificación de datos (adjunto).
  • 10. Fiador propuesto deberá presentar documentación descritos en los incisos 2, 3, 4, 5, 6 y 9.
  • 11. Copia de las Bases de Licitación, Cotización, Contrato, Resolución o del documento en donde requieran la o las fianzas.

REQUISITOS BÁSICOS PARA TRAMITAR FIANZAS
POR PRIMERA VEZ PARA EMPRESAS JURIDICAS
  • 1. Completar formulario IVE.
  • 2. Escritura de constitución.
  • 3. Patentes de comercio y sociedad.
  • 4. Nombramiento del representante legal inscrito en el registro mercantil.
  • 5. Cédula de vecindad del representante legal completa y legible (en caso de ser extranjero presentar copia del pasaporte).
  • 6. Estados financieros del ultimo periodo con anexos de los siguientes rubros:
    • Inmuebles
    • Maquinaria
    • Vehículos

    NOTA:
    • De ser una empresa nueva pueden presentar el balance de apertura.
    • Esta documentación debe estar firmada por el contador y representante de la empresa.

  • 7. Currículo o perfil de la empresa.
  • 8. Constancia de Nit.
  • 9. Constancia de precalificación en caso de las empresas Constructoras (si lo están).
  • 10. Recibo de agua, luz o teléfono (no celular).
  • 11. Llenar y firmar documento de autorización de verificación de datos (adjunto).
  • 12. Fiador propuesto deberá proporcionar incisos 3, 5, 6, 7, 8 y 11.
  • 13. Copia de las Bases de Licitación, Cotización, Contrato, Resolución o del documento en donde requieran la o las fianzas.

REQUISITOS BÁSICOS PARA TRAMITAR FIANZAS
POR PRIMERA VEZ PARA PERSONAS.
  • 1. Completar formulario IVE.
  • 2. Cédula de vecindad completa y legible.
  • 3. Constancia de Nit.
  • 4. Currículo.
  • 5. Estados patrimoniales del último periodo.

    NOTA:
    • Esta documentación debe estar firmada por el contador y propietario de la empresa.

  • 6. Constancia de precalificación (si lo están).
  • 7. Recibo de agua, luz o teléfono (no celular).
  • 8. Llenar y firmar documento de autorización de verificación de datos (adjunto).
  • 9. Fiador propuesto deberá presentar documentación descritos en los incisos 2, 3, 4, 5 y 8.
  • 10. Copia de las Bases de Licitación, Cotización, Contrato, Resolución o del documento en donde requieran la o las fianzas.

REQUISITOS BÁSICOS PARA TRAMITAR FIANZAS
POR PRIMERA VEZ PARA ORGANIZACIONES NO LUCRATIVAS
  • 1. Completar formulario IVE (adjunto).
  • 2. Escritura de constitución.
  • 3. Acuerdo Ministerial con el cual fue autorizada la asociación.
  • 4. Nombramiento del representante legal.
  • 5. Cédula de vecindad del representante legal completa y legible (en caso de ser extranjero presentar copia del pasaporte).
  • 6. Estados financieros del ultimo periodo con anexos de los siguientes rubros:
    • Inmuebles
    • Maquinaria
    • Vehículos

    NOTA:
    • De ser una asociación nueva pueden presentar el balance de apertura.
    • Esta documentación debe estar firmada por el contador y representante de la asociación.

  • 7. Currículo o perfil de la asociación.
  • 8. Constancia de Nit.
  • 9. Recibo de agua, luz o teléfono (no celular).
  • 10. Llenar y firmar documento de autorización de verificación de datos (adjunto).
  • 11. Fiador propuesto que deberá proporcionar incisos 5, 6, 7, 8 y 10.
  • 12. Copia de las Bases de Licitación, Cotización, Contrato, Resolución o del documento en donde requieran la o las fianzas.